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日日噜噜夜夜狠狠久久丁香五月 上周五黄金大幅攀升🥿🍎🍑💛,突破3400关口并刷新7周高位👿👙👜,现汇价交投于3430附近。除美联储的降息预期重燃持续对黄金构成有力的支撑外,地缘紧张局势升温市场的避险情绪也是支撑避险商品黄金攀升的重要因素💔🍎。今日关注3460附近的压力情况👞,下方支撑在3400附近。女子落水辅警从12米高桥一跃而下展望2H25,我们对美股金融板块仍维持相对乐观,主要基于宏观层面经济预期相对(dui)稳定、中(zhong)观层面金融监(jian)管宽(kuan)松态势、以及微观(guan)层面(mian)主要覆盖(gai)公司较为积极(ji)的业绩指(zhi)引或管理层态度。从基本(ben)面来看,1)海外投行交易业务有望继续保持较高的(de)盈利(li)水平,但伴随降息节奏放缓和关税政策(ce)反(fan)复(fu),短期可能造成投(tou)资银行(xing)项目完成进(jin)度延后。2)资(zi)产管理方面,客户资(zi)金仍有望持续净流入,但高利率叠加资本市场波动环境(jing)下,客户资金可能优(you)先流入货币市场(chang)基(ji)金和债(zhai)券基金,而费(fei)率相对(dui)较高的股票基金可能继续承压,管理费收入增速可能(neng)放缓,龙头增速或高于(yu)行业(ye)。另外,不排除下半年市场回调压(ya)力,可(ke)能带来(lai)资管公司业绩表现为收入承压,造成(cheng)盈利短期扰动。3)支付清算层面,我们认为仍然持续受益于(yu)消费者支出稳(wen)健增长和数字支(zhi)付渗透率提升,清(qing)算龙头继续保持规模效应(ying)和网络效应,而产业链上的数字钱包/收单商(shang)则仍面(mian)临较为激烈的市场份额竞争(zheng),以及用户增量瓶颈(jing),需继续关注业务战略转型进展。从政策面来看,我(wo)们认为美国金融监管仍然维持宽松态势(shi)不变(bian),部分监(jian)管措(cuo)施(如SLR改革)正处(chu)于讨论期(qi)。潜在的金融监管改革(ge)落地有助于(yu)释放(fang)银行资本金,我们建议密切关注6月美联储多德-弗兰克法案压力测试(DFAST)结果及对应银行(xing)的超额资本(excess capital)空间(jian)。
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