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东吴(wu)证券认为(wei),AI+金融时代的到来将从存量、增量(liang)2个方(fang)面(mian)利(li)好金融行业。存量上,①后台部门效率(lv)提升;②与大数据结合(he)后,金融产品个性化(hua)与精准营(ying)销将增强客(ke)户粘性,带来业务增长;③投资者数量增长、用户基(ji)数提升,投融资需求提(ti)升,市场交投活跃促进存量业务边(bian)际增长率(lv)提高(gao)。增量上,AI赋能下新兴(xing)产品及应用(yong)应运而生。
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国产精品亚洲专区在线观看 行业配置:维持哑铃配置思路🥿💟,红利底仓+小盘成长🍇。红利方面,在通胀尚未回归🤍💖,价格低位运行的背景下,前端的收入和利润难以保证👛👄👚🥦,但自由现金流充沛的企业,既可以延续其分红表现,也可以通过自由现金流积累转化为新增的资本开支🩲,获得ROE的抬升👚🍈👝🍄,享受更多成长性🍍🥭。具体方向提供三个视角:①稳定视角下,关注盈利和分红稳健的银行;受益于长久期价值和改革红利推升估值弹性的港口、公路🥒👢;补贴政策推动下🍈😈,兼具高股息+内销经营基本面延续改善的白电龙头。②改善视角下🍊💞,关注受去库存和需求复苏支撑的工业金属;预期走出底部,高分红保障+经营稳健的白酒。③进攻弹性视角下,关注存量项目进入收获期,自由现金流释放加速的电信运营商。小盘成长方面,货币宽松扩张剩余流动性💯,小盘成长行情或将进一步加强,24/6剩余流动性(M2同比-社融存量(剔除股权融资和**债券)同比)触底-0.55%以来持续回升,截至25/5已上行至1.8%。叠加央行优化两项支持资本市场的货币政策工具、支持中央汇金公司发挥好类“平准基金”两项政策支持股市流动性,当下的小盘成长行情或将进一步加强🍒🎒🍈,而本身弹性更大的北交所(涨停限制30%😡,下同)和科创板(20%)💞🥬🍇,相比主板(10%)或表现出更大的优势💌💕。行业关注自主可控,包括电子(算力💕、半导体设备🥔、芯片)、信息化(数据库、操作系统)、能源化工(新疆煤化工+新材料)、通信(算力服务+卫星通信)👄。山东潍坊一企业中毒事故致7死4伤,副市长等26人被问责那一日😈,在先后考察了杭州南宋御街遗址🍈🍋💓🍊🧅、浙江省博物馆😈、杭州文澜阁修缮工程,并参观工艺美术大师和民间收藏珍品展览后,***同志表示:“今天是我国首个‘文化遗产日’😈🧅💛,‘文化遗产日’的设立凸显出文化遗产在国民经济和社会发展中的重要地位和作用🩰🍄。”
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