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2025-06-25
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③投资者结构:港(gang)股(gu)外资占比更高,美国债务风险扰动,美元走(zou)弱,外资(zi)寻求中国资产配置,港股(gu)凭借低估值(zhi)、业绩改善、更为便捷开放的制度优势,率先(xian)受益。
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③投資者結(jié)構(gòu):港股外資佔(zhàn)比更高,美國(guó)債(zhài)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)擾(rǎo)動(dòng),美元走弱,外資(zi)尋(xún)求中國資産(chǎn)(chan)配寘(zhi),港(gang)股憑(píng)(ping)借低估值、業(yè)績(jī)改善、更爲(wèi)便捷(jie)開(kāi)放的製(zhi)度優(yōu)(you)勢(shì),率(lv)先受益。
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银行ETF(512800)基金经理助理张放:数字银行(xing)主题ETF若落地,核心标的大(da)概率聚焦于金融科技投入领先、数字化转型(xing)成效显著的(de)银(yin)行:一是零售银行标杆如招商银行(财富管理(li)AUM超13万亿元、科技投入占比营收3.5%)、平安银行(AI客服覆盖率90%);二是区域科技赋(fu)能型城商行如江苏银(yin)行(长三角科技贷款(kuan)增(zeng)速22%)、成都银(yin)行(政务金融覆盖率85%);三是国有大(da)行中的科技先锋如工行(区块链专利全球第一)、建(jian)行(“建行云”外部服务超200家)。金融科技重构银行投资逻辑,重点(dian)体现为(wei)效率提(ti)升(AI风控降低不良率)、生态构建(开放银行衍生中间收入增速)及估值分化(科(ke)技投入占比高的银行存(cun)在PB溢价),投资需优先选择科(ke)技收入占比超3%、数字场景落地(di)快的标的(de),同时警惕技术迭代(dai)与数据合规风险。
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相较而言,中美两国债市开始逐渐定价经济基本面🥥🍅。中国10Y国债利率下破1.65%,10Y美债利率在4.4%附近。债市对贸易战引发的基本面事实更感兴趣👅。
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