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2025-06-24
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首先,银行作为顺周期板块,经济形势是核心变量之一。GDP增速回升(sheng)、信贷(dai)需求(尤其(qi)企业中长期贷款)回暖(nuan)将(jiang)改善(shan)银行息差(cha)压力,增(zeng)加银(yin)行的配置吸引力(li)。其次,房地产销售回暖(nuan)程度直接影响按揭贷款质量(liang),也(ye)是我们可以关注的经济变量。最后,若LPR进一步下调,存量贷款重定价压力将压(ya)缩净息差,加大银(yin)行基本面的下行压(ya)力。
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