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2025-06-24
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国产 欧美 综合 精品 展望2H25,我们对美股金融板(ban)块仍维持相对乐观,主要基于宏观层面经济预期相对(dui)稳定、中观层面金融监管宽松态势、以及微观层面主要覆盖公司(si)较为积极(ji)的业绩指引或管理层(ceng)态度(du)。从基本面(mian)来看(kan),1)海(hai)外投行交易业务有望继(ji)续保持较高的盈利水平,但伴随降息节奏放缓和关税政策反(fan)复,短期可能造成投(tou)资银(yin)行(xing)项目完成进度延后。2)资(zi)产管理方(fang)面,客户资金仍有望(wang)持续净(jing)流入,但高利率叠加资本市场波动环境下,客户资金可(ke)能优先(xian)流入货币市场(chang)基(ji)金和债券基金(jin),而费率相对较(jiao)高的股票基金可能继续承压,管(guan)理费收入增速可能放缓,龙头增速或高于行业(ye)。另外,不排除下半(ban)年市场回调压(ya)力,可能带(dai)来资管公(gong)司业绩(ji)表现为收入承压,造成盈利短期扰动。3)支(zhi)付清(qing)算层面,我们认为仍然持续受益于消费者(zhe)支出稳(wen)健增长(zhang)和数字支(zhi)付渗透率提升,清算龙头继(ji)续保持规(gui)模效应和网络效应,而产业链(lian)上的数字钱(qian)包/收单商则仍面临较为激烈的市场份额竞争,以(yi)及用户增量瓶颈,需(xu)继续关注业(ye)务战略转型进展。从政策面来(lai)看,我们认为美(mei)国金融监管仍然维持宽松态势不变,部分监管措施(如SLR改革)正处于讨论(lun)期。潜在的金融监管改革落地有助于释放(fang)银行资本金,我(wo)们(men)建议密切(qie)关注(zhu)6月美联储多德-弗兰克法案压力测试(shi)(DFAST)结果及对应银行的超(chao)额资本(excess capital)空间。甲亢哥:梅西没有理我IPO市场同样火爆🥝👞🩲🧅💔。据追风交易台消息🍆💖,方正证券分析师周超泽🍉🌽🥭、许睿💗、李霁阳近日发布的研报显示🌽,Duality Biotherapeutics Inc.于4月15日在香港上市首日股价翻倍,至今累计上涨189%😻;江苏恒瑞制药5月23日上市首日涨25%,目前累计涨幅31%。
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