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2025-06-25
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25Q2-Q3为中枢偏高的震荡市,是基准判断。这个判(pan)断有什么下行(xing)风险?我们认为稳定资(zi)本市场“隔离墙”能够隔绝大部分短传导链条的宏观风险(xian),比如财政、货币、经济数(shu)据验证。当前市场主要的下行风险,只能是长传导链条的风险,比如中期资产配置格局的变化。市场(chang)关注度较高的(de)是美国经济下行可能超预期,强化全球衰退预期。这种情况下,中国需求也可能更长时间维(wei)持低(di)位,A股供需格局改善节点可(ke)能推(tui)后。而在中长期中美竞争视角下,美国经济下行压力对中(zhong)国资产的(de)影响是中性的(de)。
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净利率走势与毛利率一致,2023年达9.0%,2024年回落至7.9%。期间费用控制能力未有效抵消毛利率下滑影响,研发费用占比稳定在2.5%-2.6%💌🥑👜💘🧡,销售及管理费用率略有波动。
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據(jù)choice數(shù)據,今(jin)年來(lái)已清盤(pán)的105隻産(chǎn)品來自54傢(jiā)公募,其中愽(bó)時(shí)基金清盤産品最多,年內(nèi)已清盤7隻産品;排在之后的湻(chún)(chun)厚基金、華(huá)安基金、南方基金年內已清盤産(chan)品分彆(biè)有6隻、5隻、5隻;另外,富國(guó)基金、國泰基金、海富通基金、華夏基金年內各有4隻産品已清盤,華寶(bǎo)基金、浦銀(yín)(yin)安盛基金、上銀基金、長(zhǎng)信基金年內各(ge)有(you)3隻産品已清盤,其餘(yú)(yu)公募年內(nei)已清盤産品均不超2隻。
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不过,近10年👘,基金对银行股的配置比例整体较低🍈。国泰海通研报指出,2010年以来我国确实迈入了产业快速转型升级时期,主动型基金的持仓逐渐从传统的银行板块切换至新兴产业是顺势而为。从基金季报的口径看🥻🥥🍍,基金持股市值中银行股的占比从2009二季度的高点34.7%下降至2014一季度的低点2.3%🍈,之后绝对占比和相对沪深300的配置水平都在低位徘徊。。
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