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2025-06-29
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日日噜噜夜夜狠狠久久丁香五月 上周五(wu)黄金大幅攀升,突破(po)3400关口并刷新7周高位,现汇价交投于(yu)3430附(fu)近。除美联储的降息预期重燃持续(xu)对黄金构成有力的支(zhi)撑外,地缘(yuan)紧张局势升温市场(chang)的避险情(qing)绪也(ye)是支撑避(bi)险商(shang)品黄金攀升的重(zhong)要(yao)因素。今日关(guan)注3460附近的压力情况,下方支撑在3400附近。女子落水辅警从12米高桥一跃而下展(zhan)望2H25,我(wo)们对美股金融板块仍维持相对乐观,主(zhu)要基于宏观层面经济预期相对稳定、中观(guan)层面金融监管宽松态势、以及微观层面(mian)主要覆盖公司较为积极的(de)业绩指引或管理(li)层态度。从基本面来(lai)看,1)海外投(tou)行交易业(ye)务有望继续(xu)保持较高的盈利水平,但伴随降(jiang)息节奏放缓(huan)和关税政策反复,短期可能造(zao)成(cheng)投资银行项目完成进(jin)度延后(hou)。2)资产管理方面,客户资(zi)金仍有望持续净流入,但高(gao)利率叠加资本市场波动(dong)环境下,客户资金可能(neng)优先流入货币市场基金(jin)和债券基金(jin),而费率相对较高(gao)的股票基金可能继续承压,管理费收入(ru)增速可能放缓,龙头增速或高于行业。另外(wai),不排除下半年市场回调压力,可能带(dai)来资管(guan)公司业绩表现为收(shou)入承压,造成(cheng)盈利短期扰(rao)动。3)支付清算层面(mian),我们(men)认为仍然持续受益于消费者支出稳(wen)健增长和数字支付(fu)渗透率提升,清算龙头继续保持规模效应(ying)和网络效(xiao)应,而产(chan)业链上的数字钱包/收单(dan)商则(ze)仍面临较为激烈的市场份额竞争,以及用户(hu)增量瓶颈,需继续关注(zhu)业务战略(lve)转型进展。从政策面来看,我们认为美(mei)国金融监管(guan)仍然维持宽松态(tai)势不变,部分(fen)监管措施(如SLR改革)正处于讨论期(qi)。潜在的金(jin)融监管改革(ge)落(luo)地有助于释放银行资本金,我们建议密切关注6月美联储多德-弗兰克法案压力测试(DFAST)结果及(ji)对应银行的超额资本(excess capital)空间。
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