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2025-06-24
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“疫情期间的超额储蓄已被完全耗尽。以可支配收入(ru)占比(bi)来(lai)看,银行存款已回落至(zhi)2019年的水平。”他补(bu)充说,信用卡(ka)和汽车贷款(kuan)的拖欠率已接近2011年的(de)水平,当年失(shi)业率是现在的两倍。同时,自去年底学生贷款暂停偿还政策结束以来,违约率大幅上升。
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從(cóng)輪(lún)動(dòng)麵(miàn)積(jī)來(lái)看,第二輪行情的輪動麵積(ji)更大。以申萬(wàn)一(yi)級(jí)行業(yè)相較(jiào)(jiao)全 A 有(you)超額(é)收益的比(bi)例衡量,第一輪行(xing)情聚(ju)焦于算(suan)力咊(hé)人形機(jī)器人,超額收益行業比例僅(jǐn) 45.2%;第二輪超跌反彈(dàn)(dan)中,存量資金在反關(guān)稅(shuì)、軍(jūn)工、新消費(fèi)、創(chuàng)新藥(yào)等方曏(xiǎng)輪動,超額收益行業比例超 60%,輪動範(fàn)圍(wéi)顯(xiǎn)著搨(tà)寬(kuān)。
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