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躁躁躁日日躁 行业配置:维持哑铃配置思路👜💓,红利底仓+小盘成长。红利方面,在通胀尚未回归😠,价格低位运行的背景下💟🍒💯,前端的收入和利润难以保证,但自由现金流充沛的企业🧄🥭🍍,既可以延续其分红表现🍊💔,也可以通过自由现金流积累转化为新增的资本开支,获得ROE的抬升,享受更多成长性。具体方向提供三个视角:①稳定视角下,关注盈利和分红稳健的银行;受益于长久期价值和改革红利推升估值弹性的港口👄👛🍎、公路🩱💌;补贴政策推动下🥥🥑🤍🤬,兼具高股息+内销经营基本面延续改善的白电龙头。②改善视角下,关注受去库存和需求复苏支撑的工业金属;预期走出底部🥑,高分红保障+经营稳健的白酒。③进攻弹性视角下,关注存量项目进入收获期,自由现金流释放加速的电信运营商。小盘成长方面🎒🥭🥦🩱,货币宽松扩张剩余流动性,小盘成长行情或将进一步加强💗,24/6剩余流动性(M2同比-社融存量(剔除股权融资和**债券)同比)触底-0.55%以来持续回升,截至25/5已上行至1.8%🤍🍓🩳。叠加央行优化两项支持资本市场的货币政策工具🥦🌽、支持中央汇金公司发挥好类“平准基金”两项政策支持股市流动性,当下的小盘成长行情或将进一步加强,而本身弹性更大的北交所(涨停限制30%🩱,下同)和科创板(20%),相比主板(10%)或表现出更大的优势。行业关注自主可控💞,包括电子(算力、半导体设备😻🍈、芯片)🥝👢👚、信息化(数据库、操作系统)👅🥔👅👄、能源化工(新疆煤化工+新材料)🩲🧄🍄💗、通信(算力服务+卫星通信)。一些很冷很冷的冷知识,但是确实很实用!随着汽车金融行业竞争日益激烈🍋🥕🩳🤍,金融机构为抢占市场份额不断压低客户利率,同时提高对经销商的返佣比例👙😻,导致行业利润空间被过度压缩。记者调查发现:一方面,部分经销商利用银行一次性支付佣金和允许提前还款的规则🤍,诱导客户提前结清贷款以重复获取返佣👛,甚至对客户隐瞒返佣事实🍇💞🩳,严重扰乱了市场秩序😈🥬🍅。另一方面,消费者权益受到直接损害,例如,买车被强制搭售高佣金金融产品,或面临不透明的服务条款等🍊💕。
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